Thị trường Forex đang ngày càng phổ biến tại Việt Nam. Với khả năng gấp 2, gấp 3 lần tiền đầu tư, nhiều người ôm mộng làm giàu với nó. Nhưng giàu đâu chưa thấy, người chơi liên tục “than trời” vì thua lỗ, “cháy tài khoản”, thậm chí còn có trường hợp mất tiền nhưng không thể nhờ pháp luật giải quyết. Tại sao lại như vậy? Hãy cùng nhau tìm hiểu.
1. “Cháy tài khoản” Forex là gì?
Forex là viết tắt của cụm từ Foreign Exchange, nghĩa là trao đổi tiền tệ quốc tế. Trong đó, thị trường Forex hay thị trường ngoại hối là nơi diễn ra các hoạt động trao đổi tiền tệ của các quốc gia thông qua hệ thống ngân hàng và các tổ chức tín dụng.
Hoạt động kinh doanh trao đổi tiền tệ trong thị trường Forex được thực hiện bằng cách người tham gia trao đổi loại tiền tệ này với loại tiền tệ khác. Lợi nhuận của giao dịch sẽ tính theo phần chênh lệch giữa việc mua vào, bán ra của người tham gia.
Tuy nhiên, may mắn không phải lúc nào cũng mỉm cười với ta. Cháy tài khoản Forex hay stop out, được hiểu là toàn bộ những số tiền của người tham gia ở trong tài khoản giao dịch forex đã bị “bốc hơi”, nguyên nhân của tình trạng này là do người tham gia đang đi sai hướng thực hiện giao dịch thua lỗ; làm cho lệnh của người tham gia bị âm.
2. Nguyên nhân của việc “cháy tài khoản” Forex
- Do chủ quan của người tham gia:
+ Thứ nhất giao dịch với khối lượng lớn trong cùng 1 lệnh;
+ Thứ hai giao dịch với khối lượng lớn trong cùng 1 lệnh;
+ Thứ ba không cắt lỗ hay dời Stop Loss theo hướng có hại.
- Do khách quan từ những thủ đoạn của các chủ sàn Forex, cụ thể:
Để bắt đầu cuộc chơi, các chủ sàn thu hút người chơi qua hình thức telesales (chào mời đầu tư qua điện thoại), hoặc liên hệ qua mạng xã hội Zalo, Facebook, tư vấn người chơi “đánh lệnh”. Với việc được chỉ dẫn tận tình, kết hợp với việc “auto” thắng lúc mới chơi và mang lại số tiền lời gấp 2, gấp 3 lần so với khoản đầu tư, đã khiến những người chơi tiếp tục xuống tiền.
Cần biết, một số sàn Forex có khả năng can thiệp vào tài khoản của người chơi. Bản chất khi người tham gia “đánh lệnh” tại các sàn Forex là đang chơi với chủ sàn, nên nếu người chơi thua, thì chủ sàn sẽ được hưởng. Còn nếu người chơi thắng nhiều, các chủ sàn sẽ thực hiện các hành vi như: chặn quyền truy cập tài khoản, tự đặt lệnh khống,... dẫn đến “cháy tài khoản” và không thể rút được tiền.
Như vậy, dù là nguyên nhân gì thì người bị hại luôn là những người tham gia. Các chủ sàn như những “nhà cái” của các trò cá cược, họ căn bản không thể thua.
3. Người tham gia chơi Forex vừa mất tiền lại còn phạm pháp?
Căn cứ khoản 1 điều 36 Pháp lệnh ngoại hối năm 2005 được sửa đổi bổ sung bởi Thông tư 28/2016/TT-NHNN, quy định về đối tượng được hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối như sau:
- Đối tượng được hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối gồm các ngân hàng, các tổ chức tín dụng phi ngân hàng và các tổ chức khác được phép hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối.
Bên cạnh đó, căn cứ khoản 1 và 2 Điều 23 Nghị định 88/2019/NĐ-CP quy định về vi phạm quy định hoạt động ngoại hối như sau:
- Phạt cảnh cáo đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
+ Mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị dưới 1.000 đôla Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương);
+ Mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ mà ngoại tệ mua, bán có giá trị dưới 1.000 đôla Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương);
+ Thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị dưới 1.000 đôla Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) không đúng quy định của pháp luật.
- Phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 20.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
+ Mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 1.000 đôla Mỹ đến dưới 10.000 đôla Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương); mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị dưới 1.000 đôla Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần;
+ Mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 1.000 đôla Mỹ đến dưới 10.000 đô la Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương); mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ mà ngoại tệ mua, bán có giá trị dưới 1.000 đôla Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần;
+ Thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị dưới 1.000 đô la Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) không đúng quy định của pháp luật trong trường hợp tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần; thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ bằng ngoại tệ có giá trị từ 1.000 đôla Mỹ đến dưới 10.000 đôla Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) không đúng quy định của pháp luật.
Cần phải nói, hiện nay ngân hàng nhà nước chưa chấp thuận bất kì sàn Forex nào nên tất cả các sàn Forex trên thị trường đều đang vi phạm pháp luật và những người tham gia các sàn đó cũng thế. Do đó, nếu có sự cố và tranh chấp xảy ra, chính những người tham gia có thể bị xem là “đồng phạm” và không được pháp luật bảo vệ, thậm chí còn có thể bị phạt tiền lên đến 20 triệu đồng.
Tổng kết lại, Việt Nam chúng ta chưa chấp nhận các hoạt động diễn ra trên các sàn Forex, nhưng do những món hời ảo gấp 2, gấp 3 lần tiền đầu tư mà một số người bất chấp tham gia, để rồi thua lỗ, “cháy tài khoản”. Do đó, mọi người cần hết sức thận trọng và phải tỉnh táo để tránh “tiền mất tật mang”.
