Trường hợp chuyển nhầm tiền vào TK của 1 công ty khác

Chào bạn

Trường hợp của bạn tôi tư vấn như sau:

Thứ nhất: Về việc chuyển nhầm vào tài khoản công ty khác

Việc chuyển nhầm vào tài khoản không có căn cứ pháp luật thì người thụ hưởng không có quyền chiếm hữu số tiền đó bởi lẽ:

Theo điều 189 Bộ luật dân sự năm 2005 quy định:

Điều 189. Chiếm hữu không có căn cứ pháp luật nhưng ngay tình

Việc chiếm hữu tài sản không phù hợp với quy định tại Điều 183 của Bộ luật này là chiếm hữu không có căn cứ pháp luật.

Người chiếm hữu tài sản không có căn cứ pháp luật nhưng ngay tình là người chiếm hữu mà không biết và không thể biết việc chiếm hữu tài sản đó là không có căn cứ pháp luật.

Đồng thời theo điều 559 Bộ luật dân sự năm 2005 quy định:

Điều 599. Nghĩa vụ hoàn trả

1. Người chiếm hữu, người sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu, người chiếm hữu hợp pháp tài sản đó; nếu không tìm được chủ sở hữu, người chiếm hữu hợp pháp tài sản đó thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền, trừ trường hợp quy định tại khoản 1 Điều 247 của Bộ luật này.

2. Người được lợi về tài sản mà không có căn cứ pháp luật làm cho người khác bị thiệt hại thì phải hoàn trả khoản lợi đó cho người bị thiệt hại, trừ trường hợp quy định tại khoản 1 Điều 247 của Bộ luật này.

Như vậy,  chuyển nhầm tiền vào tài khoản không phải là căn cứ để người chủ tài khoản được quyền sở hữu/sử dụng số tiền đó và khi nhận tiền không có căn cứ pháp luật thì người nhận chủ tài khoản có trách nhiệm phải trả lại cho người chủ thật sự của số tiền đó theo quy định của pháp luật. Và nếu gây thiệt hại còn phải bồi thường.

Việc chủ tài khoản là công ty mà bạn chuyển nhầm không trả lại số tiền đó thì đã vi phạm pháp luật.

Thứ hai: Về yêu cầu phong tỏa tài sản

Theo quy định tại khoản 2 điều 12 Nghị định số Số: 101/2012/NĐ-CP quy định về tạm khóa và phong tỏa tài khoản như sau:

 Tài khoản thanh toán bị phong tỏa một phần hoặc toàn bộ số tiền trên tài khoản trong các trường hợp sau:

a) Khi có quyết định hoặc yêu cầu bằng văn bản của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật;

b) Khi tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phát hiện có nhầm lẫn, sai sót về chuyển tiền;

c) Khi tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phát hiện có dấu hiệu gian lận, vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động thanh toán;

d) Khi có tranh chấp giữa các chủ tài khoản thanh toán chung.

Như vậy, bạn có thể yêu cầu ngân hàng phong tỏa tài khoản đó.

Thứ ba: Về việc đòi lại tài sản.

Hiện tại bạn đã làm công văn và gọi điện để yêu cầu công ty kia trả lại tiền mà bạn đã chuyển nhầm vào tài khoản nhưng không được thì bạn có thể khởi kiện ra tòa án có thẩm quyền để yêu cầu tòa án giải quyết.

Thứ ba: Về dấu hiệu hình sự

Nếu Công ty kia không trả lại tài sản mà bạn đã chuyển nhầm thì có thể có dấu hiệu hình sự theo điều 141, Bộ luật Hình sự 1999 sửa đổi bổ sung 2009: “Người nào cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản có giá trị từ mười triệu đồng đến dưới hai trăm triệu đồng, cổ vật hoặc vật có giá trị lịch sử, văn hoá bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được, sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của pháp luật, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến ba năm hoặc phạt tù từ ba tháng đến hai năm”.

Trên đây là một vài trao đổi với bạn. Nếu có gì thắc mắc và muốn trao đổi rõ hơn bạn có thể liên hệ qua số điện thoại.

Trân trọng!