Rất cám ơn Luật sư đã quan tâm và tư vấn cho tôi!
Tôi xin trình bày một số chi tiết, kính nhờ Luật sư tư vấn thêm và xác định tội danh giùm tôi, hướng giải quyết như thế nào. Nếu tôi bỏ tiền ra để khắc phục hậu quả thì có được miễn xử lý hình sự hay không?
Sự việc như sau:
- Việc thế chấp tài sản vào NH là đã được sự đồng ý của đại diện chủ tài sản (Là chị gái của Giám đốc Công ty vay vốn NH)
- Việc chứng thực hợp đồng là do chủ tài sản đi làm.
- Sau này khi thanh tra kiểm tra của NH phát hiện ra trên Hợp đồng này có một số lỗi sai sót (đánh số Hợp đồng trùng với 1 hợp đồng khác...) nên để đối phó với Kiểm tra tôi đã làm lại Hợp đồng khác rồi dại dột ký vào phần bên thế chấp. Sau đó tôi quên không đi làm lại Hồ sơ theo đúng quy định (lấy lại chữ ký, chứng thực lại...) mà vẫn để bộ hồ sơ giả đó trong Hồ sơ vay vốn của khách hàng là 1 Doang nghiệp. Trong các năm 2008, 2009, DN này làm ăn thua lỗ, không có khả năng trả nợ NH, để nợ quá hạn. Cho nên NH đã yêu cầu chủ tài sản trên thực hiện nghĩa vụ thế chấp của bên thứ 3 (trả nợ thay, bàn giao tài sản để NH phát mại). Gia đình này nhiều lần xin NH (mà trực tiếp là tôi) trả nợ phần gốc tương ứng với Hợp đồng thế chấp trên để xin rút tài sản ra khỏi NH. Nhưng lúc đó tôi không nhớ Hợp đồng tôi làm giả trên mà cứ nghĩ là Hồ sơ hợp lý, hợp pháp trên nên tôi vẫn nhất quyết không đề xuất giải quyết theo yêu cầu trên (vì lúc đó tôi mà đề xuất cho nộp gốc rút TS ra thì Lãnh đạo NH sẽ nhất trí) mà bắt buộc phải thu hết cả phần lãi tương ứng. Đến năm 2011, gia đình này phát hiện ra chữ ký trên Hợp đồng khác với chữ ký của họ nên họ khởi kiện.
Hiện nay dư nợ của Khách hàng này còn trên 30 tỷ đồng tại NH, toàn bộ số nợ trên đã quá hạn, KH không còn khả năng trả nợ, nhưng còn rất nhiều tài sản thế chấp khác.
Nay tôi đã nhận tòan bộ trách nhiệm về mình tự lập Hồ sơ giả, xin cơ quan công an cho khắc phục bằng cách nộp tiền vào để lấy tài sản ra trả cho gia đình kia và gia đình kia sẽ có đơn bãi nại, nhưng cơ quan công an vẫn chưa đồng ý mà còn điều tra.
Xin Luật sư tư vấn thêm cho tôi với ạ, tội trên có bị khởi tố hình sự không?
Việc tôi làm giả là không ai biết, nhưng trong hồ sơ thì các thành viên trong NH và khách hàng đều ký đầy đủ (chỉ sai chữ ký bên thứ 3 là do tôi ký vào)? Nếu bị khởi tố hình sự thì các người liên quan (trưởng phòng tín dụng, Giám đốc NH, Giám đốc DN...) sẽ bị liên đới đến như thế nào?
Rất mong được sự tư vấn của Luật sư!
Trân trọng cám ơn Luật sư.