Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán ( Ví điện tử)

Theo mình hiểu thì dịch vụ trung gian thanh toán dân tình hay gọi là VÍ ĐIỆN TỬ. Để xin được loại giấy phép này là cả một quá trình phức tạp. Khó từ từ ngữ biểu đạt cho đến các việc đáp ứng các điều kiện mà pháp luật quy định. Một số nội dung nổi bật của thủ tục này:

1. Sử dụng thuật ngữ chuyên ngành công nghệ thông tin, ngân hàng như: 

Dịch vụ chuyển mạch tài chính,

Dịch vụ bù trừ điện tử,

Dịch vụ cổng thanh toán điện tử;

Dịch vụ hỗ trợ thu hộ, chi hộ;

Dịch vụ hỗ trợ chuyển tiền điện tử và dịch vụ.

2. Một số VÍ ĐIỆN TỬ đã được cấp phép tại Việt Nam:

MOMO, Bankplus, Ví Việt, VTC Pay, Moca, WePay, ZaloPay...

3. Điều kiện để được kinh doanh dịch vụ này là:

a. Có giấy phép thành lập hoặc đăng ký kinh doanh do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp, trong đó hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán là một trong các hoạt động kinh doanh chính của tổ chức;

b. Có phương án kinh doanh dịch vụ trung gian thanh toán được phê duyệt theo đúng quy định về thẩm quyền đầu tư tại điều lệ hoạt động của tổ chức;

c. Vốn điều lệ tối thiểu là 50 tỷ đồng;

4. Điều kiện về nhân sự: 

- Người đại diện theo pháp luật, Tổng Giám đốc (Giám đốc) của tổ chức xin phép phải có trình độ chuyên môn hoặc kinh nghiệm thực tế trong quản trị kinh doanh hoặc lĩnh vực phụ trách.

- Đội ngũ cán bộ thực hiện dịch vụ trung gian thanh toán có trình độ chuyên môn về lĩnh vực đảm nhiệm;

5. Điều kiện kỹ thuật, nghiệp vụ gồm:

- Cơ sở vật chất, hạ tầng kỹ thuật phù hợp với yêu cầu của hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán và quy định của Ngân hàng Nhà nước

- Hệ thống kỹ thuật dự phòng độc lập với hệ thống chính đảm bảo cung cấp dịch vụ an toàn và liên tục khi hệ thống chính có sự cố

- Quy trình kỹ thuật, nghiệp vụ trong hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán đảm bảo an toàn, bảo mật và phù hợp với quy định của pháp luật về giao dịch điện tử

- Quy trình kiểm tra, kiểm soát nội bộ đối với dịch vụ trung gian thanh toán trong các giao dịch điện tử theo quy định hiện hành của pháp luật.

6. Thành phần hồ sơ

a) Đơn đề nghị cấp Giấy phép theo mẫu do Ngân hàng Nhà nước quyđịnh;

b) Biên bản hoặc Nghị quyết họp Hội đồng thành viên, Hội đồng Quản trị (hoặc Đại hội cổ đông phù hợp với quy định tại Điều lệ hoạt động của tổ chức) thông qua Đề án cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán;

c) Đề án cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán;

d) Bản thuyết minh giải pháp kỹ thuật và Biên bản nghiệm thu thử nghiệm kỹ thuật với một tổ chức hợp tác;

đ) Hồ sơ về nhân sự: sơ yếu lý lịch, bản sao chứng thực các văn bằng chứng minh năng lực, trình độ chuyên môn nghiệp vụ của những người đại diện theo pháp luật, Tổng Giám đốc (Giám đốc), Phó Tổng Giám đốc (Phó Giám đốc) và các cán bộ chủ chốt thực hiện Đề án cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán;

e) Giấy phép thành lập hoặc đăng ký kinh doanh do cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp, Điều lệ tổ chức và hoạt động của tổ chức (bản sao chứng thực).

Trân trọng!