Đòi nợ thuê không có giấy phép kinh doanh bị phạt bao nhiêu?

Thứ nhất bạn cần xác định rằng, việc một người nợ tiền người khác mà không trả là hành vi vi phạm pháp luật. Người vay tiền có thể bị truy cứu trách nhiệm dân sự hoặc trách nhiệm hình sự tùy thuộc vào từng trường hợp. Hơn nữa vì đây là khoản tiền thuộc quyền sở hữu hợp pháp của người cho vay, do đó, người cho vay có quyền tự mình đi đòi nợ hoặc thuê một tổ chức đi đòi nợ giùm. Tuy nhiên việc đòi nợ hiện nay bị biến tướng, thường đi kèm với dịch vụ cho vay nặng lãi, gọi chung là tín dụng đen. Hơn nữa hành vi của những người này thông thường xâm phạm trật tự công cộng, xâm phạm quyền và lợi ích hợp pháp của người khác, ví dụ như: gây mất trật tự công cộng, đe dọa, xâm phạm sức khỏe tính mạng danh dự nhân phẩm công dân, cho vay nặng lãi.

Thứ hai, hoạt động dịch vụ đòi nợ thuê là ngành nghề kinh doanh có điều kiện. Các quy định về hoạt động này được quy định tại nghị định 104/2007/NĐ-CP. Bạn có thể xem xét kỹ hơn, mình chỉ xin đưa ra một số điều kiện chính: Chỉ có tổ chức mới được hành nghề dịch vụ đòi nợ, mức vốn pháp định là 2 tỷ đồng, người quản lý và giám đốc chi nhánh phải có bằng đại học trở lên.

Như vậy, trong trường hợp của bạn một người hành nghề đòi nợ thuê không đương nhiên vi phạm pháp luật. Người này phải vi phạm các quy định về điều kiện hành nghề hoặc có hành vi vi phạm pháp luật thì mới có căn cứ xem xét người này vi phạm pháp luật và phải chịu hình phạt (bị phạt) như bạn đề cập.

Hiện tại, Điều 6 Luật Đầu tư 2020 đã liệt kê "đòi nợ thuê" vào danh sách những ngành, nghề cấm đầu tư kinh doanh. Như vậy, kể từ ngày 01/01/2021 (ngày Luật Đầu tư 2020 có hiệu lực) tất cả các hoạt động kinh doanh dịch vụ đòi nợ thuê sẽ bị cấm thực hiện và trong trường hợp cá nhân, tổ chức nào vẫn còn tiếp tục thì sẽ bị pháp luật phạt xử phạm.

Căn cứ tại Khoản 1 Điều 7 Nghị định 98/2020/NĐ-CP quy định về hành vi kinh doanh dịch vụ thuộc danh mục ngành, nghề cấm đầu tư kinh doanh sẽ bị xử phạt như sau:

1. Phạt tiền từ 60.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng đối với hành vi kinh doanh dịch vụ thuộc danh mục ngành, nghề cấm đầu tư kinh doanh.

2. Hình thức xử phạt bổ sung:

Tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm đối với hành vi vi phạm quy định tại khoản 1 Điều này.

3. Biện pháp khắc phục hậu quả:

Buộc nộp lại số lợi bất hợp pháp có được do thực hiện hành vi vi phạm quy định tại khoản 1 Điều này.

Như vậy, việc kinh doanh đòi nợ thuê này sẽ có thể chịu phạt hành chính từ 60 triệu tới 80 triệu đồng. Lưu ý đây là mức phạt đối với cá nhân, trường hợp là tổ chức mức phạt sẽ gấp đôi (Khoản 4 Điều 4 Nghị định 98/2020/NĐ-CP sửa đổi bởi Điểm b Khoản 1 Điều 3 Nghị định 17/2022/NĐ-CP)

Ngoài ra, hành vi đòi nợ thuê nếu cấu thành các hành vi vi phạm khác theo quy định của Bộ luật Hình sự 2015 thì sẽ phải chịu trách nhiệm hình sự tương ứng.

Cảm ơn thông tin bài viết của bạn. Kể từ khi dịch vụ đòi nợ thuê bị khai tử thì ngay lập tức lại xuất hiện một dịch vụ khác đó là “Mua bán nợ”. Đây là hoạt động giao dịch kinh tế – tài chính để trao đổi và chuyển nhượng khoản nợ từ cá nhân này sang cá nhân khác, doanh nghiệp này sang doanh nghiệp khác, tổ chức này sang tổ chức khác…Thực chất, đây là việc chuyển nhượng lại “quyền thu hồi nợ” từ một khoản nợ của bên bán nợ (chủ nợ) đối với công ty mua nợ.