Tôi kinh doanh buôn bán điện thoại nhập khẩu từ nước ngoài về Việt Nam và thu mua điện thoại cũ, tháng 10 vừa qua tôi có 2 chiếc điện thoại dòng Iphone 12 pro max và Iphone 13 pro max sang tay cho anh D, khi mua anh đưa cho tôi xem hóa đơn thanh toán chuyển khoản toàn bộ. Tuy nhiên lúc này tôi chưa thấy ngân hàng thông báo tôi nhận được tiền. Vì chủ quan và do sự hối thúc của D tôi đã đưa hai chiếc điện thoại cho anh này. Tuy nhiên 1 tiếng sau tôi vẫn không nhận được tiền, tôi có nhắn tin cho D nhưng tài khoản này đã chặn tôi không liên lạc được nữa. Tôi phải làm sao để lấy lại tiền và những người lừa tiền như thế bị xử lý như thế nào vậy?
Kết tạo hoá đơn chuyển tiền ảo, làm giả hoá đơn như thế nào?
Trong thời gian vừa qua không hiếm khi search các từ khoá như “làm giả hoá đơn chuyển tiền”, “kết tạo giao dịch chuyển tiền ảo”. Việc làm giả hoá đơn tương đối đơn giản, các đối tượng chỉ cần có thông tin số tài khoản cần chuyển và số tiền rồi nhập vào sau đó nhập thêm số dư bất kỳ cho tài khoản chuyển tiền giả mạo, tên tuổi giả mạo thì có thể nhận lại hình ảnh hoá đơn chuyển tiền thành công với giao diện tương đồng với hoá đơn thật.
Theo đó các đối tượng đã lợi dụng những phần mềm này để lừa gạt lòng tin của người bán hàng là đã thấy hoá đơn thanh toán thành công thì dù chưa thấy tiền qua họ cũng chỉ nghĩ là do lỗi mạng hay do cuối tuần khác ngân hàng nên tiền chưa qua. Bên cạnh đó các đối tượng lừa đảo cũng chiếm đoạt từ những khoảng tiền từ nhỏ đến lớn dần mà người bán không có cách nào đòi lại được do không có đầy đủ thông tin của các đối tượng.
Làm giả hoá đơn chuyển tiền ảo bị xử phạt ra sao?
Việc làm giả hoá đơn, kết tạo hoá đơn chuyển tiền ảo được xem là hành vi lừa đảo, theo đó tuỳ vào mức độ nghiêm trọng của hành vi vi phạm các đối tượng có thể bị xử lý theo quy định tại Điều 174 Bộ luật hình sự 2015 (sửa đổi bổ sung bởi Luật sửa đổi bổ sung Bộ luật Hình sự 2017) về tội lừa đảo nhằm chiếm đoạt tài sản:
"Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản
- Người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 2.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc dưới 2.000.000 đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm:
Đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt tài sản mà còn vi phạm;
Đã bị kết án về tội này hoặc về một trong các tội quy định tại các điều 168, 169, 170, 171, 172, 173, 175 và 290 của Bộ luật này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm;
Gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội;
Tài sản là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại và gia đình họ.
- Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 02 năm đến 07 năm:
Có tổ chức;
Có tính chất chuyên nghiệp;
Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng;
Tái phạm nguy hiểm;
Lợi dụng chức vụ, quyền hạn hoặc lợi dụng danh nghĩa cơ quan, tổ chức;
Dùng thủ đoạn xảo quyệt;
- Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 07 năm đến 15 năm:
Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng;
Lợi dụng thiên tai, dịch bệnh.
- Phạm tội thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 12 năm đến 20 năm hoặc tù chung thân:
Chiếm đoạt tài sản trị giá 500.000.000 đồng trở lên;
Lợi dụng hoàn cảnh chiến tranh, tình trạng khẩn cấp.
- Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.”
Như vậy, hành vi chỉnh sửa ảnh hoặc tạo ra các hóa đơn giả có thể nhận mức phạt cao nhất là tu chung thân và tịch thu toàn bộ tài sản. Để phòng tránh bị lừa đảo bởi các hóa đơn chuyển tiền ảo này, người dân cần chú ý kỹ biên lai chuyển khoản, chỉ khi tiền đã vào tài khoản của mình mới tiếp tục các giao dịch khác để tránh mất tiền oan uổng.
