Chứng minh nhân dân bị người khác lấy đi vay tiền 30 triệu không hay biết

Dạ e xin chào.

E có một người bạn tên U, năm ngoái khoản tháng 4 bạn e có đi làm chung với 1 chị kia là người xa lạ thấy hợp tính nên chơi với nhau, có 1 lần bạn e có để quên CMND ở chỗ làm và có gọi điện thoại nhờ chị kia lấy dùm, chị kia nói mai e tới nhà chị lấy, xong theo chị ấy nói, tối đó e với bạn đó tới để lấy CMND, nhưng chị đó nói có thằng e trai hay qua chơi, ko biết nó lấy nó để đau kiếm không ra, chị hẹn ngày mai chị hỏi rồi đưa, rồi bạn e cũng chịu mai tới lấy, nhưng tới thi e trai chị đó nói không kiếm ra, không nhớ để đau, bạn e cứ nhất quyết đòi kiếm cho được để đi nhận lương, nhưng kiếm không ra, chỉ có một câu, a kiếm không ra, kéo dài gần nữa tháng, thế là bạn phải về quê làm lại CMND mới, nhưng đến bay giờ người cho vay nợ liên lạc không được với số điện thoại chủ nhân vay nợ đã ghi trong giấy nợ, nên đã gửi giấy đòi nợ 30 triệu tới quê thông qua chứng minh nhân dân của bạn e, 

Xin cho e hỏi vậy bạn e có bị gì không, có phải trả nợ số tiền vay mà mình không hề hay biết, bạn e đang rất lo sợ, rồi sợ CMND của mình bị gì sau này xin đi làm, hay vay vốn nhà nước sẽ bị vết dơ do nợ tiền đó gay ra, làm ảnh hưởng danh tiếng trong sóm làm ở quê hương.

Xin hãy tư vấn giúp cho bạn e ạ!

E xin chân thành cảm ơn!

Thưa luật sư !

Năm 2016 tôi có cho cô Hương thuê một căn nhà để mở tiệm chăm sóc sắc đẹp, sau đó người này có nhờ tôi photo cho cô ấy 1 CMND và 1 hộ khẩu của tôi, cô ấy nói là đi xin giấy phép gì đó, nên tôi có photo cho cô ấy 1 bộ như trên. Nhưng cô Hương này lại lấy bộ hồ sơ photo đó của tôi để đi vay tín chấp của ngân hàng, sau đó cô ấy trả tiền cho ngân hàng được 3 tháng và không trả nữa. Bên ngân hàng không liên lạc được qua điện thoại với cô ấy, nên đã theo địa chỉ của hộ khẩu đến nhà tôi để đòi tiền và khi ngân hàng đưa hồ sơ vay là hình của cô Hương đó, nhưng giấy tờ hồ sơ lại là tên của tôi, Vậy xin luật sư cho biết theo pháp luật tôi không vay tiền của ngân hàng, nhưng bị người khác lợi dụng giấy tờ để đi vay như vậy, tôi có phải trả tiền cho ngân hàng không? và có phải chịu trách nhiệm hình sự gì không? Xin luật sư tư vấn và cám ơn.

Chào em.

Luật sư có ý kiến về trường hợp của em như sau:

Em là nhân viên ngân hàng, là ngươi trực tiếp gặp, liên hệ và thu thập các thông tin của khách hàng để làm hồ sơ vay cho khách hàng với đầy đủ thông tin về cá nhân khách hàng, giấy tơ tùy thân khách hàng và form mẫu để khách hàng ký trước khi chuyển hồ sơ cho bộ phận thẩm định nên em phải là người biết khách hàng đang giao tiếp với mình có phải là người đúng như giấy tơ tùy thân hay không chứ sao bây giờ lại nói rằng không biết khách hàng mượn CMND của người khác? nếu để xảy ra chuyện này xem như em đã không làm tròn trách nhiệm thậm chí còn có thể hiểu lầm rằng em đã thông đồng với khách hàng để làm hồ sơ nên dĩ nhiên em xẽ bị xử lý kỷ luật theo quy định nội bộ của đơn vị về trách nhiệm công việc trong trường hợp chứng minh em không có thông đồng ý với khách hàng. Trường hợp có căn cứ chứng minh em có cấu kết với khách hàng và khách hàng hiện nay đã bỏ trốn, gậy thiệt hại về tài sản chp ngân hàng thì ngân hàng có thể chuyển hồ sơ sang công an đề nghị xe em xét, điều tra về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản và em không thể không liên quan. Trường hợp công an kết luận không có dấu hiệu hình sự thi về mặt dân sự em cũng sẽ bị lôi vào tham gia với tư cách là người có quyền và nghĩa vụ liên quan và cũng có thể liên đới chịu bồi thường ấy chứ!

Thân mến

Chảo em.

Dĩ nhiên nói trách nhiệm trong trường hợp này không phải chỉ có mình em mà còn có cả những bộ phận liên quan đến trình, thẩm định hồ sơ mà không phát hiện ra việc khách hàng lấy CMND của người khác để lừa dối vay tiền rồi bỏ trốn. Tuy nhiên, vì em là người đầu tiên tiếp xúc và tim kiếm khách hàng này nên trách nhiệm của em cũng là đâu tiên.

Về chuyên môn có nhiều cách phát hiện CMND của khách hàng có đúng với khách hàng hay không là niên hạn sử dụng của CMND, thông tin trên CMND, hình ảnh trên CMND, nếu thấy khả nghi thì có thể eye6u cầu khách hàng xuất trình thêm những giấy tờ tùy thân khác như hộ khẩu, giấy phép lái xe,,,thì sao không phát hiện được CMND đó là không đúng được.

Thân mến

Cho em hỏi nếu em bị người khác giữ cmnd bản sao photo công chứng, thì bản sao đó họ có thể sử dụng để vay tiền hay làm việc xấu được không ạ, nếu dính vào những việc như vậy thì phải giải quyết sao cho đúng luật ạ, em cảm ơn

Tình hình nhận được tin nhắn bảo thanh toán của 1 người khác nợ mà không phải là mình. Rồi sau đó họ yêu cầu đưa số chứng minh cho họ để họ xác nhận lại vậy có bị sao không ạ 

Em bị người ta nhắn tin đến nhưng đầu số tin nhắn chỉ có chữ. Không có số bảo em thanh toán tiền của 1 người nào đó. Rồi hôm sau họ gọi điện đến em lỡ cho họ số chứng minh để họ kiểm tra nhà mạng thuê bao em đang sử dụng có trùng với người vay kia hay không để được đối chấp với hồ sơ của 1 ai đó. 

Rồi họ bảo sẽ có biện pháp với em như vậy khi em bị 1 khoản nợ mà em không biết của 1 người khác trước kia đã đăng kí thuê bao mà em sử dụng và bây giờ em sử dụng đứng tên của em. 

Và hôm nay em bị gọi điện với tình trạng hỏi tiền như lúc đầu rồi bảo em cho rõ thông tin của em không thì sẽ có biện pháp với em nhưng em không biết người vậy là ai chỉ biết không phải tên em.

Vậy em phải làm thế nào, có nên báo với công an không ạ?

Chào anh chị em có một hợp đồng mua trả góp điện thoại di động ở sa đéc đồng tháp năm 2017 có người lấy hình ảnh giấy tờ em đi mua. Lúc mua em không biết đến năm 2020 em mới biết. Sự dụng tín dụng bên FE. Em có liên hệ bên FE nhưng họ không xử lý được nhờ anh chị tư vấn hỗ trợ để em không còn nợ xấu.

Em bị lộ ảnh 2 mặt cmnd nhưng không có ảnh chân dung của em chụp với cmnd thì kẻ xấu có thể lợi dụng vay tiền qua app oline hay làm gì bất chính không ad? Mong ad giải đáp