Vừa qua NHNN đã có Công văn 4932/NHNN-TT ngày 13/6/2024 gửi UBND các tỉnh, TP đề nghị phối hợp ngăn chặn hoạt động mua bán tài khoản thanh toán của học sinh, sinh viên.
NHNN cảnh báo tội phạm mua bán tài khoản thanh toán của học sinh, sinh viên
Tại Công văn 4932/NHNN-TT ngày 13/6/2024, NHNN thông báo qua theo dõi, nắm bắt tình hình thực tế cùng với phản ánh từ Bộ Công an cho thấy thời gian qua trên địa bàn một số tỉnh, thành phố có xuất hiện tình trạng các đối tượng tội phạm dụ dỗ học sinh, sinh viên mở tài khoản thanh toán, sau đó chuyển lại cho các đối tượng này sử dụng.
Qua đó, NHNN cảnh báo tội phạm mua bán tài khoản thanh toán của học sinh, sinh viên qua các phương thức thủ đoạn phạm tội như sau:
- Đối tượng tội phạm lôi kéo, dụ dỗ học sinh, sinh viên đã được cấp Căn cước công dân mở tài khoản thanh toán và trả công cho người mở.
- Đối tượng cung cấp cho học sinh điện thoại có sẵn sim để đăng ký mở tài khoản thanh toán và dịch vụ Internet Banking, SMS Banking. Sau đó, đối tượng yêu cầu học sinh trả lại điện thoại, cung cấp thông tin tên, mật khẩu đăng nhập, mật khẩu xác thực (OTP)...
- Các đối tượng này cũng thu thập dữ liệu sinh trắc học (khuôn mặt) của các học sinh (Face ID) để phục vụ xác minh danh tính của khách hàng khi có yêu cầu.
- Các tài khoản này sau đó thường được lợi dụng vào các mục đích vi phạm pháp luật như rửa tiền, trốn thuế, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tài trợ khủng bố…
Qua đây, NHNN đã cảnh báo các thủ đoạn lừa đảo nhằm lấy thông tin cá nhân và mua bán tài khoản thanh toán của học sinh, sinh viên. Các bạn học sinh, sinh viên hết sức lưu ý và các bậc phụ huynh cũng nên nhắc nhở con em nâng cao tinh thần cảnh giác.
Xem thêm: Cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán sẽ bị xử lý thế nào?
NHNN đề nghị các đơn vị phối hợp ngăn chặn hoạt động mua bán tài khoản thanh toán
Cũng tại Công văn 4932/NHNN-TT ngày 13/6/2024, NHNN đã nêu: Để góp phần giải quyết vấn đề nêu trên, đảm bảo việc mở, sử dụng tài khoản thanh toán đúng quy định pháp luật, NHNN kiến nghị UBND các tỉnh, thành phố phối hợp:
- Chỉ đạo Sở thông tin và Truyền thông, các cơ quan truyền thông, báo chí trên địa bàn tăng cường công tác tuyên truyền, cảnh báo tới người dân và các tổ chức, cá nhân trên địa bàn, đặc biệt là học sinh, sinh viên, người chưa thành niên về các phương thức thủ đoạn của đối tượng tội phạm, quy định pháp luật liên quan, nâng cao nhận thức về tuân thủ pháp luật và có biện pháp phòng, chống hiệu quả, không để bị lợi dụng cho các mục đích bất hợp pháp.
- Chỉ đạo các trường học, cơ sở giáo dục đào tạo trên địa bàn triển khai quán triệt, thông tin kịp thời tới toàn bộ học sinh, sinh viên và phụ huynh về các phương thức thủ đoạn của đối tượng tội phạm, các hành vi bị cấm trong hoạt động mở, sử dụng tài khoản thanh toán và quy định xử phạt vi phạm hành chính nhằm nâng cao nhận thức về tuân thủ pháp luật và không để bị lợi dụng cho các mục đích bất hợp pháp.
Theo đó, NHNN đã kiến nghị UBND các tỉnh, thành phố phối hợp chỉ đạo các sở, ban, ngành tuyên truyền, cảnh báo tới người dân, triển khai quán triệt, thông tin kịp thời tới toàn bộ học sinh, sinh viên và phụ huynh về các phương thức thủ đoạn tội phạm và pháp luật về các hành vi liên quan đến tài khoản thanh toán.
Các hành vi nào bị cấm trong mở và sử dụng tài khoản thanh toán?
Theo Điều 6 Nghị định 101/2012/NĐ-CP quy định các hành vi bị cấm trong hoạt động thanh toán không dùng tiền mặt gồm:
- Làm giả, sửa chữa, tẩy xóa, thay thế phương tiện thanh toán, chứng từ thanh toán; lưu giữ, lưu hành, chuyển nhượng, sử dụng phương tiện thanh toán giả.
- Xâm nhập hoặc tìm cách xâm nhập, phá hoại, làm thay đổi trái phép chương trình phần mềm, cơ sở dữ liệu điện tử sử dụng trong thanh toán; lợi dụng lỗi hệ thống mạng máy tính để trục lợi.
- Cung cấp thông tin không trung thực trong quá trình cung ứng và sử dụng dịch vụ thanh toán, dịch vụ trung gian thanh toán.
- Tiết lộ, cung cấp thông tin có liên quan đến tiền gửi của chủ tài khoản tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán không đúng theo quy định của pháp luật.
- Mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh.
Như vậy, các hành vi bị cấm trong mở và sử dụng tài khoản thanh toán bao gồm cung cấp thông tin không trung thực trong quá trình cung ứng và sử dụng dịch vụ thanh toán, dịch vụ trung gian thanh toán; Mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh.
