Doanh nghiệp siêu nhỏ khi mở tài khoản ngân hàng cần phải cung cấp, chuẩn bị những giấy tờ và thông tin gì? Hãy cùng tìm hiểu qua bài viết sau đây.
Khi mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài thì trước tiên cần xác minh thông tin nhận biết khách hàng, cụ thể như sau:
(1) Xác minh thông tin nhận biết khách hàng
Căn cứ Điểm b Khoản 1 Điều 12 Luật Phòng chống rửa tiền 2022 có quy định sử dụng các tài liệu, dữ liệu để xác minh thông tin nhận biết khách hàng là tổ chức, bao gồm:
- Giấy phép thành lập, quyết định thành lập hoặc Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp.
- Quyết định về tổ chức lại, giải thể, phá sản, chấm dứt hoạt động của tổ chức (nếu có).
- Điều lệ của tổ chức.
- Quyết định bổ nhiệm hoặc hợp đồng thuê Giám đốc hoặc Tổng giám đốc, Kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán (nếu có).
- Các tài liệu, dữ liệu liên quan đến người thành lập, người đại diện theo pháp luật của tổ chức, chủ sở hữu hưởng lợi.
Theo đó, để có thể làm hồ sơ mở tài khoản ngân hàng thì trước tiên doanh nghiệp cần phải chuẩn bị những giấy tờ như đã nêu trên để xác minh thông tin nhận biết.
(2) Mở tài khoản ngân hàng cho doanh nghiệp siêu nhỏ cần những giấy tờ gì?
Căn cứ Khoản 2 Điều 12 Thông tư 23/2014/TT-NHNN được sửa đổi, bổ sung bởi Thông tư 02/2019/TT-NHNN có quy định về các giấy tờ cần có trong hồ sơ mở tài khoản của tổ chức như sau:
- Giấy đề nghị mở tài khoản thanh toán lập theo mẫu của ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi mở tài khoản và phù hợp với quy định tại Khoản 2 Điều 13 Thông tư 23/2014/TT-NHNN.
- Các giấy tờ chứng minh việc tổ chức mở tài khoản thanh toán được thành lập và hoạt động hợp pháp như: Quyết định thành lập, giấy phép hoạt động, giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp hoặc các giấy tờ khác theo quy định của pháp luật.
- Các giấy tờ chứng minh tư cách đại diện của người đại diện hợp pháp và quyết định bổ nhiệm kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán (nếu có) của tổ chức mở tài khoản thanh toán kèm thẻ CCCD hoặc CMND hoặc hộ chiếu còn thời hạn của những người đó.
Theo đó, để mở tài khoản ngân hàng cho doanh nghiệp siêu nhỏ thì cần chuẩn bị những giấy tờ như đã nêu trên.
(3) Khi thu thập thông tin nhận biết khách hàng sẽ thu thập những thông tin nào?
Căn cứ Điểm e Khoản 1 Điều 10 Luật Phòng chống rửa tiền 2022 có quy định về thông tin nhận biết khách hàng, đối tượng báo cáo phải thu thập các thông tin nhận biết khách hàng đối với tổ chức bao gồm:
- Tên giao dịch đầy đủ và viết tắt.
- Địa chỉ trụ sở chính.
- Số giấy phép thành lập, mã số doanh nghiệp hoặc mã số thuế. số điện thoại liên lạc; số fax, trang thông tin điện tử (nếu có).
- Lĩnh vực hoạt động, kinh doanh; thông tin về người thành lập, người đại diện theo pháp luật, Giám đốc hoặc Tổng Giám đốc, Kế toán trưởng hoặc người phụ trách kế toán (nếu có) của tổ chức bao gồm các thông tin tương ứng nêu trên và các thông tin tại điểm này đối với trường hợp người thành lập là tổ chức.
Như vậy, khi thu thập thông tin nhận biết khách hàng đối với tổ chức thì sẽ thu thập những thông tin như đã nêu trên.
Tổng kết lại, tổ chức hay doanh nghiệp siêu nhỏ trong trường hợp này khi mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng hay chi nhánh ngân hàng nước ngoài cần cung cấp các thông tin xác minh nhận biết khách hàng theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 và các giấy tờ trong hồ sơ mở tài khoản theo quy định tại Khoản 2 Điều 12 Thông tư 23/2014/TT-NHNN.
