Hồ sơ đề nghị chấp thuận thành lập phòng giao dịch của ngân hàng thương mại từ ngày 15/08/2024. Trình tự chấp thuận thành lập phòng giao dịch được quy định như thế nào theo Thông tư 32/2024/TT-NHNN?
Hồ sơ đề nghị chấp thuận thành lập phòng giao dịch của ngân hàng thương mại từ ngày 15/08/2024.
Căn cứ Điều 13 Thông tư 32/2024/TT-NHNN có quy định về hồ sơ đề nghị chấp thuận thành lập phòng giao dịch của ngân hàng thương mại, cụ thể bao gồm các tài liệu sau đây:
- Văn bản của ngân hàng thương mại đề nghị Ngân hàng Nhà nước chấp thuận thành lập phòng giao dịch ở trong nước theo mẫu tại Phụ lục số 01 ban hành kèm theo Thông tư 32/2024/TT-NHNN.
- Nghị quyết hoặc quyết định của Hội đồng quản trị hoặc Hội đồng thành viên về việc thành lập phòng giao dịch ở trong nước.
- Đối với việc thành lập phòng giao dịch, Nghị quyết hoặc quyết định của Hội đồng quản trị hoặc Hội đồng thành viên phải nêu rõ tên, địa điểm đặt trụ sở dự kiến (thông tin đến địa bàn cấp xã), chi nhánh dự kiến quản lý phòng giao dịch, các nghiệp vụ phòng giao dịch sẽ thực hiện, phạm vi hoạt động về mặt địa lý và đối tượng khách hàng - Nghị quyết hoặc quyết định của Đại hội đồng cổ đông (đối với ngân hàng thương mại cổ phần); nghị quyết hoặc quyết định của Hội đồng thành viên (đối với ngân hàng thương mại trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên); ý kiến chấp thuận của chủ sở hữu (đối với ngân hàng thương mại trách nhiệm hữu hạn một thành viên) thông qua việc thành lập ngân hàng con ở nước ngoài.
- Các văn bản khác chứng minh việc đáp ứng các điều kiện thành lập phòng giao dịch ở trong nước tại Thông tư 32/2024/TT-NHNN.
Như vậy, từ ngày 15/08/2024, ngân hàng thương mại phải chuẩn bị đầy đủ các loại tài liệu nêu trên khi tiến hành đăng ký thành lập phòng giao dịch.
Trình tự chấp thuận thành lập phòng giao dịch của ngân hàng thương mại được quy định như thế nào theo Thông tư 32/2024/TT-NHNN?
Căn cứ Điều 14 Thông tư 32/2024/TT-NHNN thì trình tự chấp thuận thành lập phòng giao dịch của ngân hàng thương mại được quy định cụ thể như sau:
- Ngân hàng thương mại gửi hồ sơ cho Ngân hàng Nhà nước một lần trước ngày 30 tháng 9 hàng năm, trừ các trường hợp theo quy định tại khoản 4 Điều 4 Thông tư 32/2024/TT-NHNN.
- Ngân hàng thương mại lập 01 bộ hồ sơ theo quy định tại Điều 13 Thông tư 32/2024/TT-NHNN gửi Ngân hàng Nhà nước (Bộ phận Một cửa). Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày nhận được hồ sơ theo quy định tại khoản 2 Điều 14 Thông tư 32/2024/TT-NHNN, Ngân hàng Nhà nước có văn bản gửi ngân hàng thương mại xác nhận đã nhận đầy đủ hồ sơ hoặc yêu cầu bổ sung hồ sơ trong trường hợp hồ sơ không đầy đủ.
- Trong thời hạn 10 ngày làm việc kể từ ngày nhận đầy đủ hồ sơ theo quy định tại Điều 13 Thông tư 32/2024/TT-NHNN, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng có văn bản gửi lấy ý kiến các đơn vị sau:
+ Ngân hàng Nhà nước chi nhánh nơi ngân hàng thương mại dự kiến thành lập phòng giao dịch ở trong nước có ý kiến đánh giá về sự cần thiết có thêm phòng giao dịch trên địa bàn cấp huyện nơi ngân hàng thương mại đề nghị thành lập phòng giao dịch; có ý kiến về các địa bàn dự kiến mở phòng giao dịch; và việc đáp ứng các điều kiện theo quy định của Thông tư 32/2024/TT-NHNN đối với chi nhánh dự kiến quản lý phòng giao dịch trên địa bàn (trong trường hợp đề nghị thành lập phòng giao dịch).
- Trong thời hạn 14 ngày làm việc kể từ ngày nhận được văn bản của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh quy định tại điểm b khoản 3 Điều 14 Thông tư 32/2024/TT-NHNN có ý kiến tham gia bằng văn bản về các nội dung được đề nghị.
- Trong thời hạn 20 ngày kể từ ngày nhận được đầy đủ ý kiến tham gia của các đơn vị, Ngân hàng Nhà nước có văn bản chấp thuận hoặc không chấp thuận việc ngân hàng thương mại đủ điều kiện thành lập phòng giao dịch ở trong nước. Trường hợp không chấp thuận, Ngân hàng Nhà nước có văn bản gửi ngân hàng thương mại nêu rõ lý do.
- Trong thời hạn 12 tháng kể từ ngày Ngân hàng Nhà nước có văn bản chấp thuận nêu tại khoản 5 Điều 14 Thông tư 32/2024/TT-NHNN, ngân hàng thương mại phải khai trương hoạt động phòng giao dịch ở trong nước đã được chấp thuận thành lập. Quá thời hạn này mà ngân hàng thương mại không khai trương hoạt động, văn bản chấp thuận của Ngân hàng Nhà nước đương nhiên hết hiệu lực.
Theo đó, việc chấp thuận thành lập phòng giao dịch của ngân hàng thương mại được thực hiện theo trình tự nêu trên.
Như vậy, từ ngày 15/08/2024, hồ sơ đề nghị thành lập phòng giao dịch và trình tự chấp thuận thành lập phòng giao dịch của ngân hàng thương mại được thực hiện theo quy định tại Thông tư 32/2024/TT-NHNN.
