Như ta đã biết thì từ 01/10/2024, sẽ ngừng giao dịch chứng khoán trực tuyến nếu chưa cập nhật CCCD/căn cước. Vậy Giao dịch chứng khoán qua điện thoại có phải giao dịch chứng khoán trực tuyến không?
Xem thêm: Hướng dẫn cập nhật CCCD trong giao dịch chứng khoán online
Giao dịch chứng khoán qua điện thoại có phải là giao dịch chứng khoán trực tuyến không?
Theo khoản 1, khoản 9 Điều 3 Thông tư 134/2017/TT-BTC quy định như sau:
- Hoạt động giao dịch chứng khoán trực tuyến là hoạt động giao dịch chứng khoán được thực hiện thông qua hệ thống công nghệ thông tin và môi trường mạng Internet, mạng viễn thông hoặc các mạng mở khác, bao gồm: Giao dịch chứng khoán giữa nhà đầu tư và các tổ chức cung cấp dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến; giao dịch chứng khoán giữa thành viên giao dịch và Sở giao dịch chứng khoán; giao dịch liên quan đến chứng khoán giữa thành viên lưu ký, thành viên bù trừ và Trung tâm lưu ký chứng khoán Việt Nam.
- Dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến là dịch vụ do các tổ chức cung cấp dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến cung cấp cho nhà đầu tư để mở tài khoản, đặt lệnh, đưa ra yêu cầu đối với các giao dịch chứng khoán hoặc nhận kết quả giao dịch thông qua mạng Internet hoặc điện thoại.
Như vậy, giao dịch chứng khoán qua điện thoại là việc nhà đầu tư sử dụng dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến của tổ chức cung cấp dịch vụ này và cũng là giao dịch chứng khoán trực tuyến.
Tổ chức nào được cung cấp dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến?
Theo khoản 10 Điều 3 Thông tư 134/2017/TT-BTC, tổ chức cung cấp dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến là công ty chứng khoán, công ty quản lý quỹ và đại lý phân phối chứng chỉ quỹ cung cấp dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến.
Đồng thời, theo Điều 10 Thông tư 134/2017/TT-BTC quy định đối tượng đăng ký cung cấp dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến là công ty chứng khoán thành viên của Sở giao dịch chứng khoán, đã thực hiện kết nối với hệ thống giao dịch của Sở giao dịch chứng khoán và không thuộc trường hợp sau:
- Đang trong quá trình giải thể, phá sản, tạm ngừng hoạt động hoặc bị ngừng giao dịch để chấm dứt tư cách thành viên tại Sở giao dịch chứng khoán.
- Bị rút nghiệp vụ môi giới hoặc đang thực hiện thủ tục rút nghiệp vụ môi giới.
- Bị kiểm soát, kiểm soát đặc biệt.
- Các trường hợp bị đình chỉ hoạt động khác theo quy định của pháp luật.
Như vậy, công ty chứng khoán thành viên của Sở giao dịch chứng khoán đáp ứng đủ điều kiện, công ty quản lý quỹ và đại lý phân phối chứng chỉ quỹ.
Dữ liệu điện tử của khách hàng phải được tổ chức cung cấp dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến lưu trữ trong bao lâu?
Theo Điều 7 Thông tư 134/2017/TT-BTC quy định về an ninh bảo mật thông tin và lưu trữ dữ liệu của tổ chức cung cấp dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến như sau:
- Trang thông tin điện tử, hệ thống thư điện tử của tổ chức cung cấp dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến phải được xác thực bởi chứng thư số.
- Hệ thống giao dịch chứng khoán trực tuyến phải được thiết lập để ngăn chặn việc truy cập bất hợp pháp vào hệ thống kinh doanh nội bộ thông qua hoạt động giao dịch trực tuyến và phải được phân quyền hệ thống giữa các bộ phận nghiệp vụ có tiềm ẩn xung đột lợi ích theo quy trình kiểm soát nội bộ.
- Hệ thống phần mềm ứng dụng trước khi đưa vào khai thác, vận hành phải được rà soát, quét lỗ hổng bảo mật và có báo cáo đánh giá bằng biên bản. Môi trường vận hành hệ thống phần mềm giao dịch chứng khoán trực tuyến phải tách biệt với môi trường kiểm thử, môi trường phát triển phần mềm. Định kỳ thực hiện đánh giá rủi ro an toàn thông tin mạng của hệ thống giao dịch chứng khoán trực tuyến một (01) năm một (01) lần.
- Hệ thống giao dịch chứng khoán trực tuyến phải có các giải pháp kỹ thuật đảm bảo an toàn thông tin mạng và bảo mật dữ liệu hệ thống.
- Các chứng từ điện tử, phiếu lệnh điện tử, dữ liệu điện tử và ghi âm các cuộc gọi đặt lệnh của khách hàng, bao gồm cả lệnh hủy phải được lưu trữ ít nhất mười (10) năm ở dạng nguyên bản.
- Thông tin về khách hàng sử dụng dịch vụ giao dịch trực tuyến, các lệnh giao dịch và thông tin trao đổi trên hệ thống phải được mã hóa trên đường truyền và ở mức ứng dụng, được bảo mật theo quy định của pháp luật trừ khi có yêu cầu từ cơ quan quản lý nhà nước có thẩm quyền.
Như vậy, dữ liệu điện tử của khách hàng phải được tổ chức cung cấp dịch vụ giao dịch chứng khoán trực tuyến lưu trữ trong ít nhất mười (10) năm ở dạng nguyên bản.
