Cung cấp thông tin cho cơ quan thi hành án DS

1. Thời gian gần đây trong công văn xác minh thông tin tài khoản khách hàng của cơ quan THADS có thêm yêu cầu ngân hàng phải theo dõi biến động số dư, thực hiện trì hoãn giao dịch và thông báo với cơ quan thi hành án phối hợp giải quyết.

LS cho hỏi yêu cầu nêu trên có vượt quá chức năng nhiệm vụ của CQ THADS không? nếu không thì được quy định cụ thể tại điểm nào, điều nào của luật và văn bản dưới luật.

2. Việc xác minh thông tin tín dụng, thông tin thế chấp tại ngân hàng. Cơ quan THADS thường yêu cầu phô tô kèm theo hồ sơ tín dụng, hồ sơ thế chấp.

Việc cung cấp thêm hồ sơ không làm tăng thêm thông tin ngân hàng cung cấp cho cơ quan thi hành án dân sự về dư nợ, nhóm nợ, tài sản bảo đảm của khách hàng. nhưng lại thêm việc cho ngân hàng, tăng khả năng rò rỉ thông tin được quy định là bí mật nhà nước ngành ngân hàng. Đồng nghĩa với cơ quan THADS có chức năng điều tra như cơ quan tố tụng, kiểm tra giám sát như cơ quan thanh tra giám sát của ngân hàng nhà nước đối với các NHTM.

Yêu cầu này có đúng không?

1. Mình hỏi về yêu cầu theo dõi tài khoản và thực hiện trì hoãn giao dịch khi tài khoản của khách hàng có tiền. Chứ không hỏi về việc cung cấp thông tin số dư tài khoản, phong tỏa tài khoản, khấu trừ tiền trong tài khoản. Vì 3 yêu cầu này được quy định rõ về trình tự, thủ tục trong luật THADS 2008, sửa đổi năm 2014 rồi.

Mình cũng đã nhận được trả lời từ cơ quan chức năng: Yêu cầu theo hõi và trì hoãn giao dịch là vượt quá chức năng và quyền hạn của cơ quan thi hành án. Ngân hàng cũng không được trì hoãn giao dịch của khách hàng theo đề nghị của cơ quan thi hành án trong bất cứ trường hợp nào, kể cả trong trường hợp ngân hàng thông báo có tiền mà cơ quan THADS không ra quyết định phong tỏa kịp thời để khách hàng rút tiền thì cũng không phải lỗi của ngân hàng.

Bạn lưu ý tại những điều khoản quy định về trách nhiệm của các cơ quan trong công tác thi hành án đều có cụm từ "... theo quy định của luật này". Cụm từ này theo mình hiểu mục đích là tránh việc lạm quyền của chấp hành viên và cơ quan thi hành án.

2. Bạn chưa rõ ý của mình. Ở đây mình so sánh giữa việc chỉ cung cấp thông tin tín dụng với việc cung cấp thông tin kèm hồ sơ tín dụng, hồ sơ thế chấp.

Thông tin ngân hàng cung cấp cho cơ quan THADS được ngân hàng trích xuất từ hệ thống. Có đầy đủ thông tin định danh, dư nợ, nhóm nợ của khách hàng. Các thông tin mô tả về tài sản thế chấp như địa chỉ, số serri, cơ quan cấp, ngày cấp, chủ sở hữu ...Và ngân hàng phải chịu trách nhiệm về tính chính xác của các thông tin mình cung cấp. Việc cung cấp thêm hồ sơ tín dụng, hồ sơ thế chấp là có cần thiết không vì những khó khăn và rủi ro phát sinh khi cung cấp thêm hồ sơ.