14 dấu hiệu rửa tiền trong lĩnh vực ngân hàng

Chủ đề   RSS   
  • #595469 14/12/2022

    nguyenhoaibao12061999
    Top 25
    Dân Luật bậc 1

    Vietnam --> Hồ Chí Minh
    Tham gia:03/08/2022
    Tổng số bài viết (2261)
    Số điểm: 78451
    Cảm ơn: 100
    Được cảm ơn 2002 lần
    ContentAdministrators
    SMod

    14 dấu hiệu rửa tiền trong lĩnh vực ngân hàng

    Ngày 15/11/2022, Quốc hội ban hành Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 tại kỳ họp thứ 4, khóa XV.
     
    Theo đó, đối với hoạt động phòng chống rửa tiền trong lĩnh vực ngân hàng cần kiểm tra, rà soát khi thuộc 14 dấu hiệu đáng ngờ sau đây:
     
    14-dau-hieu-rua-tien-trong-linh-vuc-ngan-hang
     
    (1) Có sự thay đổi đột biến trong doanh số giao dịch trên tài khoản; tiền vào và rút ra nhanh khỏi tài khoản; doanh số giao dịch lớn trong ngày nhưng số dư tài khoản rất nhỏ hoặc bằng không.
     
    (2) Các giao dịch chuyển tiền có giá trị nhỏ từ nhiều tài khoản khác nhau về một tài khoản hoặc ngược lại trong một thời gian ngắn; tiền được chuyển qua nhiều tài khoản; các bên liên quan không quan tâm đến phí giao dịch; thực hiện nhiều giao dịch, mỗi giao dịch gần mức giá trị lớn phải báo cáo.
     
    (3) Sử dụng thư tín dụng và các phương thức tài trợ thương mại khác có giá trị lớn bất thường, tỷ lệ chiết khấu với giá trị cao so với bình thường.
     
    (4) Khách hàng mở nhiều tài khoản tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài ở khu vực địa lý khác nơi khách hàng cư trú, làm việc hoặc có hoạt động kinh doanh.
     
    (5) Tài khoản của khách hàng đột nhiên nhận được một khoản tiền gửi hoặc chuyển tiền có giá trị lớn bất thường. 
     
    (So với hiện hành thì giao dịch đáng ngờ khi tài khoản phải trên 1 năm không giao dịch nhưng đột nhiên sử dụng trở lại).
     
    (6) Chuyển số tiền lớn từ tài khoản của doanh nghiệp ra nước ngoài sau khi nhận được nhiều khoản tiền nhỏ được chuyển vào bằng chuyển tiền điện tử, séc, hối phiếu.
     
    (7) Tổ chức kinh tế có vốn đầu tư nước ngoài chuyển tiền ra nước ngoài ngay sau khi nhận được vốn đầu tư hoặc chuyển tiền ra nước ngoài không phù hợp với hoạt động kinh doanh.
     
    Nhà đầu tư nước ngoài chuyển tiền ra nước ngoài ngay sau khi nhận được tiền từ nước ngoài chuyển vào tài khoản mở tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài hoạt động tại Việt Nam.
     
    (So với hiện hành thì đối tượng tại khoản này đã được mở rộng hơn khi áp dụng với tổ chức kinh tế có vốn đầu tư nước ngoài thay vì doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài như hiện tại).
     
    (8) Khách hàng thường xuyên đổi tiền có mệnh giá nhỏ sang mệnh giá lớn.
     
    (9) Giao dịch gửi tiền, rút tiền hay chuyển tiền được thực hiện bởi tổ chức hoặc cá nhân liên quan đến tội phạm tạo ra tài sản bất hợp pháp đã được đăng tải trên phương tiện thông tin đại chúng.
     
    (10) Khách hàng yêu cầu vay số tiền tối đa được phép trên cơ sở bảo đảm bằng hợp đồng bảo hiểm nhân thọ đóng phí một lần ngay sau khi thanh toán phí bảo hiểm.
     
    (So với Luật Phòng, chống rửa tiền 2012 thì chỉ áp dụng khoản này đối với bảo hiểm nhân thọ).
     
    (11) Thông tin về nguồn gốc tài sản sử dụng để tài trợ, đầu tư, cho vay hoặc ủy thác đầu tư của khách hàng không rõ ràng, minh bạch.
     
    (12) Thông tin về nguồn gốc tài sản bảo đảm của khách hàng đề nghị vay vốn không đầy đủ, không chính xác.
     
    (Đối với nguồn gốc tài sản bảo đảm thay đổi từ dấu hiệu không rõ ràng, minh bạch sang không đầy đủ, không chính xác).
     
    (13) Có dấu hiệu nghi ngờ khách hàng sử dụng tài khoản cá nhân để thực hiện giao dịch liên quan đến hoạt động của tổ chức hoặc giao dịch thay cho đối tượng cá nhân khác.
     
    (14) Các giao dịch trực tuyến qua tài khoản liên tục thay đổi về thiết bị đăng nhập hoặc địa chỉ giao thức Internet (sau đây gọi là địa chỉ IP) ở nước ngoài.
     
    Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 bổ sung thêm dấu hiệu sử dụng tài khoản cá nhân giao dịch thay người khác và trường hợp giao dịch bằng tài khoản có sự thay đổi liên tục về thiết bị đăng nhập.
     
    Xem thêm Luật Phòng, chống rửa tiền 2022 có hiệu lực ngày 01/3/2023 thay thế  Luật Phòng, chống rửa tiền 2012.
     
    1337 | Báo quản trị |  
    1 thành viên cảm ơn nguyenhoaibao12061999 vì bài viết hữu ích
    ThanhLongLS (14/12/2022)

Like DanLuat để cập nhật các Thông tin Pháp Luật mới và nóng nhất mỗi ngày.

Thảo luận
  • #596937   09/01/2023

    Special29
    Special29
    Top 100
    Female
    Lớp 4

    Hồ Chí Minh, Việt Nam
    Tham gia:27/12/2019
    Tổng số bài viết (712)
    Số điểm: 5322
    Cảm ơn: 1
    Được cảm ơn 111 lần


    14 dấu hiệu rửa tiền trong lĩnh vực ngân hàng

    Các phương thức mà tội phạm rửa tiền thực hiện càng ngày càng tinh vi, ví dụ như: Chia nhỏ số tiền mặt, vận chuyển tiền mặt qua biên giới, gian lận, không ghi đúng giá trị của hàng hóa, dịch vụ để chuyển tiền ít hơn hoặc nhiều hơn so với giá trị thực của hàng hóa, dịch vụ trên thị trường, sử dụng các công ty “bình phong” và công ty “vỏ bọc”; mua tài sản có giá trị lớn bằng tiền mặt.
     
     
    Báo quản trị |  
  • #597217   20/01/2023

    14 dấu hiệu rửa tiền trong lĩnh vực ngân hàng

    Cảm ơn những thông tin hữu ích mà tác giả chia sẻ. Theo mình được biết thì rửa tiền là hành vi của cá nhân hay tổ chức tìm cách chuyển đổi các khoản lợi nhuận hoặc tài sản khác có được từ hành vi phạm tội hoặc tham nhũng trở thành các tài sản được coi là "hợp pháp"

     
    Báo quản trị |  
  • #597248   23/01/2023

    concobebee
    concobebee
    Top 500
    Mầm

    Vietnam
    Tham gia:26/09/2022
    Tổng số bài viết (173)
    Số điểm: 980
    Cảm ơn: 0
    Được cảm ơn 28 lần


    14 dấu hiệu rửa tiền trong lĩnh vực ngân hàng

    Cảm ơn bài viết của bạn vô cùng bổ ích và đem lại được nhiều kiến thức pháp luật cho người làm việc trong lĩnh vực ngân hàng nói riêng và người dân trong đời sóng nói chung. Cá nhân tôi thấy việc Quốc hội ban hành Luạt Phòng, chống rửa tiền như trên có một ý nghĩa vô cùng quan trọng khi đã đề ra những quy định, hướng giải quyết, xử lý và nhận diện những vấn đề pháp lý liên quan đến vấn đề "rửa tiền".

     
    Báo quản trị |  
  • #598097   31/01/2023

    MewBumm
    MewBumm
    Top 50
    Male
    Lớp 10

    Hồ Chí Minh, Việt Nam
    Tham gia:26/09/2017
    Tổng số bài viết (1955)
    Số điểm: 12993
    Cảm ơn: 16
    Được cảm ơn 249 lần


    14 dấu hiệu rửa tiền trong lĩnh vực ngân hàng

    Việc rửa tiền trong ngày nay được chủ thể vi phạm thực hiện bằng nhiều hành vi rất tinh vi nhằm qua mặt cơ quan chức năng. Cái chúng ta thấy chỉ là bề nổi của tảng băng khi còn rất nhiều trường hợp khác vẫn đang tiến hành rửa tiền. Mình nhận thấy rằng các công cụ phát hiện và xử lý hành vi rửa tiền ở Việt Nam đã có nhưng chưa chặt chẽ nên cần sự nỗ lực hơn nữa từ cơ quan chức năng, các nhà làm Luật nhằm sửa đổi, cải tổ theo hướng tốt đẹp hơn.

     
    Báo quản trị |  
  • #598141   31/01/2023

    14 dấu hiệu rửa tiền trong lĩnh vực ngân hàng

    Rửa tiền đã trở thành một vấn nạn nghiêm trọng mang tính quốc tế. Đặc biệt, khi các trung tâm tiền tệ hàng đầu thế giới nỗ lực chống lại các hoạt động rửa tiền thì những tội phạm rửa tiền lại có thêm động cơ để chuyển hoạt động rửa tiền sang các quốc gia mới nổi, trong đó có Việt Nam.

     
    Báo quản trị |  
  • #598744   18/02/2023

    nguyentanviet2000
    nguyentanviet2000
    Top 500
    Chồi

    Vietnam --> Hồ Chí Minh
    Tham gia:06/12/2022
    Tổng số bài viết (187)
    Số điểm: 1544
    Cảm ơn: 5
    Được cảm ơn 41 lần


    14 dấu hiệu rửa tiền trong lĩnh vực ngân hàng

    Cảm ơn bài viết hữu ích của tác giả. Việc rửa tiền không chỉ gây hại cho tổ chức tài chính mà còn gây hại cho toàn xã hội và kinh tế. Do đó, việc ngăn chặn và chống lại hoạt động rửa tiền là rất quan trọng và đóng vai trò quan trọng trong bảo vệ sự ổn định của kinh tế và xã hội.

     
    Báo quản trị |  
  • #599300   27/02/2023

    tlthuthao21899
    tlthuthao21899
    Top 200
    Lớp 2

    Vietnam --> Bến Tre
    Tham gia:06/12/2019
    Tổng số bài viết (431)
    Số điểm: 3280
    Cảm ơn: 4
    Được cảm ơn 52 lần


    14 dấu hiệu rửa tiền trong lĩnh vực ngân hàng

    Cảm ơn bài viết vô cùng hữu ích đến từ tác giả, thông qua bài viết này tôi có thể hiểu được những trường hợp được xem là rửa tiền trong lĩnh vực ngân hàng là như thế nào. Từ đó có thể nhìn nhận và đánh giá những hành vi này trong đời sống thực tế hiện nay. Mong rằng sẽ nhận được nhiều bài viết hay và bổ ích khác từ tác giả.

     
    Báo quản trị |  
  • #599555   28/02/2023

    14 dấu hiệu rửa tiền trong lĩnh vực ngân hàng

    Cảm ơn những thông tin mà tác giả đã cung cấp, hành vi rửa tiền được hiểu là hành vi chuyển đổi những khoản lợi nhuận, lợi tức thu được một cách bất chính trở thành tài sản được sử dụng hợp pháp. Hiện nay, những hành vi này càng ngày càng trở nên tinh vi, vậy nên những kẻ thực hiện hành vi này cần được nhận biết và xử lý đúng người đúng tội, tránh để lại tiền lệ xấu.

     
    Báo quản trị |  
  • #599712   28/02/2023

    anhhong58
    anhhong58
    Top 150
    Lớp 4

    Vietnam
    Tham gia:16/03/2022
    Tổng số bài viết (496)
    Số điểm: 5096
    Cảm ơn: 10
    Được cảm ơn 51 lần


    14 dấu hiệu rửa tiền trong lĩnh vực ngân hàng

    Cảm ơn tác giả vì đã chia sẻ thông tin thú vị về vấn đề rửa tiền trong lĩnh vực ngân hàng này.

    Thực tế việc rửa tiền thông qua ngân hàng được sử dụng khá phổ biến. Vì vậy nếu quản lý chặt chẽ và phát hiện sớm để ngăn chặn các hành vi rửa tiền qua ngân hàng có thể hạn chế đáng kể số tiền thất thoát và giảm thiểu được hành vi tham nhũng, tham ô trong cả lĩnh vực công và tư.

     
    Báo quản trị |